國壽安保尊享債券型證券投資基金更新招募說明書摘要

國壽安保尊享債券型證券投資基金(以下簡稱「本基金」)根據2014年5月14日中國證券監督管理委員會(以下簡稱「中國證監會」)《關於核准國壽安保尊享債券型證券投資基金募集的批複》(證監許可[2014]480號)註冊和2014年6月17日《關於國壽安保尊享債券型證券投資基金募集時間安排的確認函》(證券基金機構監管部部函[2014]535號),進行募集。本基金的基金合同於2014年7月24日正式生效。本基金為契約型開放式基金。

重要提示

國壽安保基金管理有限公司保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會註冊,但中國證監會對本基金募集的註冊,並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資於本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。

本基金的基金合同於2014年7月24日生效。本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫,並經中國證監會核准。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人慾了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。

本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的國家債券、中央銀行票據、金融債券、次級債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持債券、地方政府債券、中小企業私募債、資產支持證券、可轉換債券(含分離交易可轉債)、債券回購、銀行存款(包括協議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款),以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。本基金不直接參與股票投資,但可持有因可轉換債券轉股所形成的股票(包括因持有該股票所派發的權證)以及因投資可分離債券而產生的權證。因上述原因持有的股票和權證等資產,本基金將在其可交易之日起30個交易日內賣出。

基金的投資組合比例為:本基金投資於債券資產的比例不低於基金資產的80%。本基金保持不低於基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券。

本基金為債券型基金,屬於證券投資基金中較低預期風險、較低預期收益的品種。從預期風險收益方面看,本基金的預期風險收益水平相應會高於貨幣市場基金,低於混合型基金、股票型基金。

投資者在投資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,並承擔基金投資中出現的各類風險,包括:因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險、個別證券特有的非系統性風險、由於投資者連續大量贖回基金份額產生的流動性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險等等。

投資有風險,投資人認購(或申購)基金時應認真閱讀本招募說明書和基金合同,全面認識本基金的風險收益特徵和產品特性,並充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,謹慎做出投資決策。基金管理人提醒投資人基金投資的「買者自負」原則,在投資人作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負責。

基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績並不構成新基金業績表現的保證。

本基金的基金合同於2014年7月24日生效。基金招募說明書自基金合同生效日起,每6個月更新一次,並於每6個月結束之日後的45日內公告,更新內容截至每6個月的最後1日。

本更新招募說明書所載內容截止日為2015年7月23日,有關財務數據和凈值表現截止日為2015年6月30日(財務數據未經審計)。

一、基金管理人

(一)基金管理人概況

名稱:國壽安保基金管理有限公司

住所:上海市虹口區豐鎮路806號3幢306號

辦公地址:北京市西城區金融大街28號院盈泰商務中心2號樓11、12層

法定代表人:劉慧敏

設立日期:2013年10月29日

註冊資本:5.88億元人民幣

存續期間:持續經營

客戶服務電話:4009-258-258

聯繫人:耿馨雅

國壽安保基金管理有限公司(以下簡稱「公司」)經中國證監會證監許可[2013]1308號文核准設立。公司股東為中國人壽資產管理有限公司,持有股份85.03%;AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED(安保資本投資有限公司),持有股份14.97%。

(二)主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

劉慧敏先生,董事長,博士。曾任中國證監會辦公室副主任,上海證券交易所副總經理,國泰君安證券公司總裁兼副董事長,中國人壽資產管理有限公司副總裁、總裁;現任中國人壽保險(集團)公司副總裁、中國人壽資產管理有限公司總裁、中國人壽富蘭克林資產管理有限公司董事長。

尹矣先生,董事,博士。曾任農業銀行總行信貸部鄉鎮企業處、綜合處、信貸二部制度檢查處處長,辦公室副主任、主任,農業銀行廣東省分行副行長、行長,農業銀行總行資產處置部負責人(正局級),特殊資產經營部總經理(正省行級)等。現任中國人壽資產管理有限公司黨委委員、副總裁。

左季慶先生,董事,碩士。曾任中國人壽資金運用中心債券投資部總經理助理,中國人壽資產管理有限公司債券投資部總經理助理、總經理,中國人壽資產管理有限公司固定收益部總經理,並擔任中國交易商協會債券專家委員會副主任委員;現任國壽安保基金管理有限公司總經理、國壽財富管理有限公司董事。

葉蕾女士,董事,碩士。曾任中華全國工商業聯合會國際聯絡部副處長;現任澳大利亞安保集團北京代表處首席代表、國壽財富管理有限公司董事。

彭雪峰先生,獨立董事,博士。曾任北京市燕山區律師事務所副主任律師,北京市第四律師事務所律師;現任北京大成律師事務所主任、律師。

楊金觀先生,獨立董事,碩士。曾任中央財經大學教授、會計學院副主任、副院長、學校黨總支書記兼副院長;現任中央財經大學教務處處長、會計學教授。

周黎安先生,獨立董事,博士。曾任北京大學光華管理學院副教授;現任北京大學光華管理學院應用經濟系主任、教授。

2、基金管理人監事會成員

楊建海先生,監事長,本科。曾任中國人壽保險公司辦公室綜合處副處長,中國人壽保險(集團)公司辦公室總務處處長,中國人壽資產管理有限公司辦公室副主任、監審部副總經理(主持工作),中國人壽資產管理有限公司紀委副書記、股東代表監事、監審部總經理。現任中國人壽資產管理有限公司紀委副書記、股東代表監事、辦公室(黨委辦公室)主任。

張彬女士,監事,碩士。曾任畢馬威華振會計師事務所審計員、助理經理、經理、高級經理及部門負責人;現任國壽安保基金管理有限公司監察稽核部副總經理。

馬勝強先生,監事,碩士。曾任中國人壽資產管理有限公司人力資源部助理、業務主辦;現任國壽安保基金管理有限公司綜合管理部助理。

3、高級管理人員

劉慧敏先生,董事長,博士。簡歷同上。

左季慶先生,總經理,碩士。簡歷同上。

申夢玉先生,督察長,碩士。曾任中國人壽保險公司資金運用中心基金投資部副總監,中國人壽資產管理有限公司交易管理部高級經理,中國人壽資產管理有限公司風險管理及合規部副總經理(主持工作);現任國壽安保基金管理有限公司督察長。

4、本基金基金經理

董瑞倩女士,基金經理,碩士,17年證券從業經驗。曾任工銀瑞信基金管理有限公司專戶投資部基金經理,中銀國際證券有限責任公司定息收益部副總經理、執行總經理;現任國壽安保基金管理有限公司投資管理部副總經理,國壽安保尊享債券型證券投資基金、國壽安保尊益信用純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經理。

5、投資決策委員會成員

左季慶先生:國壽安保基金管理有限公司董事、總經理。

董瑞倩女士:國壽安保基金管理有限公司投資管理部副總經理。

段辰菊女士:國壽安保基金管理有限公司研究部副總經理。

黃力先生:國壽安保基金管理有限公司基金經理。

吳堅先生:國壽安保基金管理有限公司基金經理。

6、上述人員之間均不存在近親屬關係。

二、基金託管人

(一)基金託管人情況

名稱:中國建設銀行股份有限公司(簡稱:中國建設銀行)

住所:北京市西城區金融大街25號

辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓

法定代表人:王洪章

成立時間:2004年09月17日

組織形式:股份有限公司

註冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續期間:持續經營

基金託管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]12號

聯繫人:田青

聯繫電話:(010)6759 5096

(二)主要人員情況

趙觀甫,投資託管業務部總經理,曾先後在中國建設銀行鄭州市分行、總行信貸部、總行信貸二部、行長辦公室工作,並在中國建設銀行河北省分行營業部、總行個人銀行業務部、總行審計部擔任領導職務,長期從事信貸業務、個人銀行業務和內部審計等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

紀偉,投資託管業務部副總經理,曾就職於中國建設銀行南通分行、中國建設銀行總行計劃財務部、信貸經營部、公司業務部,長期從事大客戶的客戶管理及服務工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

張軍紅,投資託管業務部副總經理,曾就職於中國建設銀行青島分行、中國建設銀行總行零售業務部、個人銀行業務部、行長辦公室,長期從事零售業務和個人存款業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

張力錚,投資託管業務部副總經理,曾就職於中國建設銀行總行建築經濟部、信貸二部、信貸部、信貸管理部、信貸經營部、公司業務部,並在總行集團客戶部和中國建設銀行北京市分行擔任領導職務,長期從事信貸業務和集團客戶業務等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

黃秀蓮,投資託管業務部副總經理,曾就職於中國建設銀行總行會計部,長期從事託管業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

三、相關服務機構

(一)基金份額發售機構

1、直銷機構

(1)國壽安保基金管理有限公司直銷中心

名稱:國壽安保基金管理有限公司

住所:上海市虹口區豐鎮路806號3幢306號

法定代表人:劉慧敏

辦公地址:北京市西城區金融大街28號院盈泰商務中心2號樓11、12層

客戶服務電話:4009-258-258

傳真:010-50850777

聯繫人:孫瑤

(2)國壽安保基金管理有限公司網上直銷系統(https://e.gsfunds.com.cn)

2、其他銷售機構

(1)中國建設銀行股份有限公司

註冊地址:北京市西城區金融大街25號

辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓

法定代表人:王洪章

電話:010-66275654

傳真:010-66275654

聯繫人:王琳

客服電話:95533

網址:www.ccb.com

(2)中國工商銀行股份有限公司

註冊地址:北京市西城區復興門內大街55號

辦公地址:北京市西城區復興門內大街55號

法定代表人:姜建清

客戶服務電話:95588

網址:www.icbc.com.cn

(3)中國農業銀行股份有限公司

註冊地址:北京市東城區建國門內大街69號

辦公地址:北京市西城區復興門內大街28號凱晨世貿中心東座9層

法定代表人:蔣超良

客戶服務電話:95599

網址:www.abchina.com

(4)交通銀行股份有限公司

註冊地址:上海市銀城中路188號

辦公地址:上海市銀城中路188號

法定代表人:牛錫明

聯繫人:裴學敏

電話:021-58781234

傳真:021-58408483

網址:www.bankcomm.com

(5)上海浦東發展銀行股份有限公司

註冊地址:上海市中山東一路12號

法定代表人:吉曉輝

聯繫人:高天、姚磊

電話:021-61618888

傳真:021-63604196

客戶服務熱線:95528

公司網址:www.spdb.com.cn

(6)江蘇張家港農村商業銀行股份有限公司

註冊地址:江蘇省張家港市人民中路66號

辦公地址:江蘇省張家港市人民中路66號

法定代表人:王自忠

聯繫人:孫瑜

電話:051256968188

傳真:051256968259

網址:www.zrcbank.com

(7)申萬宏源證券有限公司

註冊地址:上海市徐匯區長樂路989號45層

辦公地址:上海市徐匯區長樂路989號45層

法定代表人:李梅

聯繫人:錢達琛

電話:021-33389888

傳真:021-33388224

客戶服務電話:95523或4008895523

網址:www.swhysc.com

(8)中國銀河證券股份有限公司

註冊地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

辦公地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

法定代表人:陳有安

聯繫人:邵海霞

電話:010-66568124

傳真:010-66568990

客戶服務電話:95551

網址:www.chinastock.com.cn

(9)長江證券股份有限公司

註冊地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈

辦公地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈

法定代表人:楊澤柱

聯繫人:李良

電話:027-65799巨匠電腦評價999

傳真:027-85481900

客戶服務電話:95579

網址:www.95579.com

(10)中山證券有限責任公司

註冊地址:深圳市南山區科技中一路西華強高新發展大樓7層、8層

辦公地址:深圳市南山區科技中一路西華強高新發展大樓7層、8層

法定代表人:黃揚錄

聯繫人:劉軍

電話:0755-82943755

傳真:0755-82960582

客戶服務電話:400-102-2011

網址:www.zszq.com.cn

(11)信達證券股份有限公司

註冊地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓

辦公地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓

法定代表人::高冠江

聯繫人:唐靜

電話:010-63081000

傳真:010-63080978

客戶服務電話:400-800-8899

網址:www.cindasc.com

(12)國海證券股份有限公司

註冊地址:廣西壯族自治區桂林市輔星路13號

辦公地址:廣西壯族自治區南寧市濱湖路46號國海大廈

法定代表人:張雅鋒

聯繫人:陳熾華

電話:0755-82047857

傳真:0755-82835785

客戶服務電話:95563

網址:www.ghzq.com.cn

(13)廣發證券股份有限公司

註冊地址:廣州市天河北路183-187號大都會廣場43樓

辦公地址:廣州天河北路大都會廣場18、19、36、38、41和42樓

法定代表人:孫樹明

聯繫人:黃嵐

電話:020-87555888

傳真:020-87555305

客戶服務電話:95575

網址:www.gf.com.cn

(14)中國國際金融有限公司

註冊地址:北京建國門外大街1號國貿大廈2座27層及28層

辦公地址:北京市建國門外大街1號國貿大廈27層及28層

法定代表人:金立群

聯繫人:肖婷

電話:010-65051166

傳真:010-65058065

客戶服務電話:010-85679238;010-85679169

網址:www.cicc.com.cn

(15)齊魯證券有限公司

註冊地址:山東省濟南市市中區經七路86號

辦公地址:山東省濟南市市中區經七路86號

法定代表人:李瑋

聯繫人:吳陽

電話:0531-68889155

傳真:0531-68889752

客服電話:95538

網址:www.qlzq.com.cn

(16)上海天天基金銷售有限公司

註冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層

法定代表人:其實

聯繫人:丁珊珊

電話:010-65980408-8009

傳真:010-65980408-8000

客戶服務電話:400-1818-188

網址:www.1234567.com.cn

(17)杭州數米基金銷售有限公司

註冊地址:杭州市餘杭區倉前街文一西路1218號1棟202室

辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道3588號恆生大廈12樓

法定代表人:陳柏青

聯繫人:張裕

電話:021-60897840

傳真:0571-26697013

客戶服務電話:4000-766-123

網址:www.fund123.cn

(18)浙江同花順基金銷售有限公司

註冊地址:浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室

辦公地址:浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務產業園2號樓2樓

法定代表人:凌順平

聯繫人:楊翼

電話:0571-88911818

傳真:0571-86800423

客戶服務電話:4008-773-772

網址:www.ijijin.cn

(19)和訊信息科技有限公司概況

註冊地址:北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈10層

辦公地址:北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈10層

法定代表人:王莉

聯繫人:岳倩倩

電話:010-85650578

傳真:021-20835879

客戶服務電話:4009-200-022

網址:www.hexun.com

(20)一路財富(北京)信息科技有限公司

註冊地址:北京市西城區車公庄大街9號五棟大樓C座702室

辦公地址:北京市西城區阜成門大街2號萬通新世界廣場A座2208

法定代表人:吳雪秀

聯繫人:段京璐

電話:010-88312877

傳真:010-88312885

客戶服務電話:400-001-1566

網址:www.yilucaifu.com

(21)北京中天嘉華基金銷售有限公司

註冊地址:北京市石景山區八大處高科技園區西井路3號3號樓7457房間

辦公地址:北京市朝陽區京順路5號曙光大廈C座一層

法定代表人:黃俊輝

聯繫人:張立新

電話:010-58276999

傳真:010-58276998

客戶服務電話:400-650-9972

網址:www.5ilicai.cn

(22)上海好買基金銷售有限公司

註冊地址:上海市虹口區場中路685弄37號4號樓449室

辦公地址:上海市浦東新區浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903~906室

法定代表人:楊文斌

聯繫人:張茹

電話:021-20613999

傳真:021-68596916

客戶服務電話:400-700-9665

網址:www.ehowbuy.com

(23)深圳眾祿基金銷售有限公司

註冊地址:深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行25層IJ單元

辦公地址:深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行25層IJ單元

法定代表人:薛峰

聯繫人:童彩平

電話:0755-33227950

傳真:0755-82080798

客戶服務電話:400-678-8887

網址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com

(24)北京展恆基金銷售有限公司

註冊地址:北京市順義區后沙峪鎮安富街6號

辦公地址:北京市朝陽區華嚴北里2號民建大廈6層

法定代表人:閆振傑

聯繫人:韓曉彤

電話:010-62020088-7071

傳真:010-62020355

客戶服務電話:400-888-6661

網址:www.myfund.com

(25)深圳騰元基金銷售有限公司

註冊地址:深圳市福田區金田路2028號卓越世紀中心1號樓1806-1808

辦公地址:深圳市福田區金田路2028號卓越世紀中心1號樓1806-1808

法定代表人:曾革

聯繫人:曾革

電話:0755-33376922

傳真:0755-33065516

客戶服務電話:400-687-7899

網址:www.tenyuanfund.com

(26)上海聯泰資產管理有限公司

註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室

辦公地址:上海市長寧區福泉北路518號8號樓3樓

法定代表人:燕斌

聯繫人:湯蕾

電話:021-51507071

傳真:021-62990063

客服電話4000-466-788

公司網站:www.91fund.com.cn

(27)深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司

註冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#

辦公地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座9層

法定代表人:楊懿

聯繫人:張燕

電話:010-58325388-1588

傳真:010-58325300

客服電話:400-166-1188

公司網站:8.jrj.com.cn

(28)泰誠財富基金銷售(大連)有限公司

註冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號

辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號

法定代表人:林卓

聯繫巨匠電腦評價人:薛長平

電話:0411-88891212

傳真:0411-88891212

客服電話:400-6411-999

公司網站:www.taichengcaifu.com

基金管理人可根據有關法律、法規的要求,選擇其他符合要求的銷售機構銷售本基金,並及時公告。

(二)登記機構

名稱:國壽安保基金管理有限公司

住所:上海市虹口區豐鎮路806號3幢306號

辦公地址:北京市西城區金融大街28號院盈泰商務中心2號樓11、12層

法定代表人:劉慧敏

客戶服務電話:4009-258-258

傳真:010-50850966

聯繫人:干曉樹

(三)出具法律意見書的律師事務所

名稱:上海市通力律師事務所

註冊地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人:俞衛鋒

電話:021-31358666

傳真:021-31358600

聯繫人:安冬

經辦律師:呂紅、安冬

(四)審計基金財產的會計師事務所

名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合夥)

註冊地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

辦公地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

法人代表:Ng Albert Kong Ping 吳港平

電話:010-58153000

傳真:010-85188298

聯繫人:辜虹

經辦註冊會計師:辜虹、林美紅

四、基金的名稱

國壽安尊享債券型證券投資基金

五、基金的類型

債券型

六、基金的投資目標

本基金在追求本金安全、保持資產流動性以及有效控制風險的基礎上,通過積極主動的投資管理,力爭為基金份額持有人提供超越業績比較基準的當期收益以及長期穩定的投資回報。

七、投資範圍

本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的國家債券、中央銀行票據、金融債券、次級債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持債券、地方政府債券、中小企業私募債、資產支持證券、可轉換債券(含分離交易可轉債)、債券回購、銀行存款(包括協議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款),以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。本基金不直接參與股票投資,但可持有因可轉換債券轉股所形成的股票(包括因持有該股票所派發的權證)以及因投資可分離債券而產生的權證。因上述原因持有的股票和權證等資產,本基金將在其可交易之日起30個交易日內賣出。

如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人屆時根據相關規定在履行適當程序后,可將其納入投資範圍。如法律法規或監管機構將該品種納入投資範圍,且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,若未規定須經基金份額持有人大會決議的,基金管理人可不召開基金份額持有人大會。

基金的投資組合比例為:本基金投資於債券資產的比例不低於基金資產的80%。本基金保持不低於基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券。

八、投資策略

本基金在投資中主要基於對國家財政政策、貨幣政策的深入分析以及對宏觀經濟的動態跟蹤,採用期限匹配下的主動性投資策略,主要包括:類屬資產配置策略、期限結構策略、久期調整策略、個券選擇策略、分散投資策略、回購套利策略、可轉換債券投資策略、中小企業私募債投資策略等投資管理手段,對債券市場、債券收益率曲線以及各種固定收益品種價格的變化進行預測,相機而動、積極調整。

1、類屬資產配置策略

本基金通過對宏觀經濟變數和宏觀經濟政策進行分析,預測未來的利率趨勢,判斷證券市場對上述變數和政策的反應,並根據不同類屬資產的風險來源、收益率水平、利息支付方式、利息稅務處理、附加選擇權價值、類屬資產收益差異、市場偏好以及流動性等因素,採取積極投資策略,定期對投資組合類屬資產進行最優化配置和調整,確定類屬資產的最優權數。

2、期限結構策略

收益率曲線形狀變化的主要影響因素是宏觀經濟基本面以及貨幣政策,而投資者的期限偏好以及各期限的債券供給分佈對收益率形狀有一定影響。對收益率曲線的分析採取定性和定量相結合的方法。定性方法為:在對經濟周期和貨幣政策分析下,對收益率曲線形狀可能變化給予一個方向判斷;定量方法為:參考收益率曲線的歷史趨勢,同時結合未來的各期限的供給分佈以及投資者的期限偏好,對未來收益率曲線形狀做出判斷。

在對於收益率曲線形狀變化和變動幅度做出判斷的基礎上,結合情景分析結果,提出可能的期限結構配置策略。

3、久期調整策略

本基金將根據中長期內的宏觀經濟波動趨勢,形成對未來市場利率變動方向的預期,在一定範圍內適當對資產組合久期進行動態調整。當預期收益率曲線下移時,適當提高組合久期,以增強投資組合收益;當預期收益率曲線上移時,適當降低組合久期,以規避債券市場下跌帶來的風險。

4、個券選擇策略

本基金將利用公司內部信用評級體系,對債券發行主體所在行業發展以及公司治理、財務狀況等信息進行深入研究並及時跟蹤。在此基礎上,結合債券發行具體條款,對債券的收益性、安全性、流動性等因素進行分析。同時參考債券外部評級,對債券發行人和債券的信用風險細緻甄別,做出綜合評價,並著重挑選資質良好及信用評級被低估的券種進行投資。

5、分散投資策略

本基金將適當分散行業選擇和個券配置的集中度,以降低個券及行業信用事件給投資組合帶來的衝擊。

6、回購套利策略

回購套利策略是本基金重要的操作策略之一,把信用產品投資和回購交易結合起來,管理人根據信用產品的特徵,在信用風險和流動性風險可控的前提下,或者通過回購融資來博取超額收益,或者通過回購的不斷滾動來套取信用債收益率和資金成本的利差。

7、可轉換債券投資策略

由於可轉換債券兼具權益類證券與固定收益類證券的特性,具有抵禦下行風險、分享股票價格上漲收益的特點。本基金將選擇公司基本面優良、具有較高上漲潛力的可轉換債券進行投資,並採用期權定價模型等數量化估值工具評定其投資價值,以合理價格買入並持有。本基金持有的可轉換債券可以轉換為股票。

8、中小企業私募債投資策略

本基金對中小企業私募債的投資策略主要基於信用品種投資略,在此基礎上重點分析中小企業私募債的信用風險及流動性風險。首先,確定經濟周期所處階段,研究中小企業私募債發行人所處行業在經濟周期和政策變動中所受的影響,以確定行業總體信用風險的變動情況,並投資具有積極因素的行業,規避具有潛在風險的行業;其次,對中小企業私募債發行人的經營管理、發展前景、公司治理、財務狀況及償債能力綜合分析;最後,結合私募債的票面利率、剩餘期限、擔保情況及發行規模等因素,綜合評價中小企業私募債的信用風險和流動性風險,選擇風險與收益相匹配的品種進行配置。

九、基金的業績比較基準

本基金的業績比較基準為中債綜合(全價)指數收益率。

中債綜合指數由中央國債登記結算有限責任公司編製的反映中國債券市場總體走勢的代表性指數。該指數的樣本券覆蓋我國銀行間市場和交易所市場,成份債券包括國債、央行票據、金融債、企業債券、短期融資券等幾乎所有債券種類,具有廣泛的市場代表性。全價指數是以債券全價計算的指數值,債券付息后利息不再計入指數之中。

如果今後法律法規發生變化,或證券市場中有其他代表性更強或者更科學客觀的業績比較基準適用於本基金時,本基金管理人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則,根據實際情況對業績比較基準進行相應調整。調整業績比較基準應經基金託管人同意,並報中國證監會備案。基金管理人應在調整實施前2個工作日在指定媒體上予以公告,且無需召開基金份額持有人大會。

十、基金的風險收益特徵

本基金為債券型基金,屬於證券投資基金中較低預期風險、較低預期收益的品種。本基金債券資產占基金資產的比例不低於80%,不主動參與股票投資。從預期風險收益方面看,本基金的預期風險收益水平相應會高於貨幣市場基金,低於混合型基金、股票型基金。

十一、基金的投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金託管人根據本基金合同規定,複核了本報告中的凈值表現和投資組合報告等內容,保證複核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據截至2015年6月30日,報告期間為2015年4月1日至6月30日。本報告財務數據未經審計。1、報告期末基金資產組合情況

金額單位:人民幣元



2、報告期末按行業分類的股票投資組合

金額單位:人民幣元



3、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

金額單位:人民幣元



4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

金額單位:人民幣元



5、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

金額單位:人民幣元



6、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細

本基金本報告期末未持有資產支持證券。

7、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。

8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

本基金本報告期末未持有權證。

9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

本基金本報告期末未持有股指期貨。

10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

本基金本報告期末未持有國債期貨。

11、投資組合報告附註

11.1 報告期內基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查,或在報告編製日前一年內受到公開譴責、處罰。

11.2 基金投資的前十名股票中,沒有投資超出基金合同規定備選股票庫之外的股票。

11.3 其他資產構成

單位:人民幣元



11.4 報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細

本基金本報告期末未持有處於轉股期的可轉換債券。

11.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末未持有股票。

11.6 投資組合報告附註的其他文字描述部分

由於四捨五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。

十二、基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

1、國壽安保尊享債券A



2、國壽安保尊享債券C



十三、費用概覽

(一)與基金運作有關的費用

1、基金管理人的管理費;

2、基金託管人的託管費;

3、本基金從C類基金份額基金的財產中計提的銷售服務費;

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;

6、基金份額持有人大會費用;

7、基金的證券交易費用;

8、基金的銀行匯划費用;

9、證券賬戶開戶費用和銀行賬戶維護費;

10、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

(二)與基金銷售有關的費用

1、A類基金份額的申購費用由投資人承擔,不列入基金資產,主要用於本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用;C類基金份額不收取申購費用。

本基金A類基金份額的的申購費率不高於0.80%,隨申購金額的增加而遞減,適用以下前端收費費率標準:



注:M為申購金額。

基金管理人對通過直銷中心申購本基金的養老金客戶實施特定申購費率。特定申購費率適用範圍為基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等,具體包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委託的特定客戶資產管理計劃。

2、本基金A類基金份額和C類基金份額贖回費率均隨投資人持有基金份額期限的增加而遞減。

贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收取。不低於贖回費總額的25%應歸基金財產,其餘用於支付登記費和其他必要的手續費。



注:就贖回費而言,1年指365天,2年指730天。

3、基金管理人可以在履行相關手續后,在基金合同約定的範圍內調整費率或收費方式,並最遲應於新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。

4、基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市場情況制定基金促銷計劃,定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,可以按中國證監會要求履行必要手續后,對基金投資者適當調低基金申購費率、贖回費率。

(三)不列入基金費用的項目

1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失;

2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

3、《基金合同》生效前的相關費用;

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

(四)基金管理費和託管費的調整

基金管理人和基金託管人可根據基金髮展情況調整基金管理費率、基金託管費率、銷售服務費率等相關費率。調低基金管理費率、基金託管費率、銷售服務費率等,無須召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規定於新的費率實施前在指定媒體上刊登公告。

十四、對招募說明書更新部分的說明

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求,對本基金管理人於2014年6月23日刊登的本基金原招募說明書(《國壽安保尊享債券型證券投資基金招募說明書》)進行了更新,並根據本基金管理人對本基金實施的投資經營活動進行了內容補充和更新,主要更新的內容如下:

1、在「第二部分、釋義」中,更新《基金法》條目的註釋;

2、在「第三部分、基金管理人」中,對基金管理人國壽安保基金管理有限公司的基本情況進行了更新;

3、在「第四部分、基金託管人」中,對基金託管人中國建設銀行股份有限公司的基本情況及相關業務經營情況進行了更新;

4、在「第五部分、相關服務機構」中,增加了部分代銷機構並更新直銷機構、登記機構基本情況;;

5、在「第九部分、基金的投資」中,更新了「十一、基金投資組合報告」,數據內容截止時間為2015年6月30日,財務數據未經審計;

6、更新了「第十部分、基金的業績」,相關數據內容截止時間為2015年6月30日;

7、更新了「第二十部分、基金託管協議的內容摘要」中基金管理人的基本情況;

8、更新了「第二十一部分、對基金份額持有人的服務」中的客服傳真;

9、更新了「第二十二部分、其它應披露的事項」,披露了報告期內我公司在指定信息披露媒體上披露的與本基金相關的所有公告。

國壽安保基金管理有限公司

2015年9月

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